风险与内控体系建设
企业可能遇到的问题
■ 员工风险意识淡薄，信贷发放未严格按照信贷发放操作程序
■ 没有客户违约风险评价模型，相关风险评估缺乏量化工具，而纯定性评价容易增大信贷风险
■ 授信审查制度没有严格执行，信贷审批缺乏科学全面的调查论证
■ 授信条线各环节缺乏相互监督和制约机制，员工操作失误、决策超越权限或道德风险难以及时发现
■ 信息反馈不及时、不准确，交叉借款、跨区域借款等违规操作难以及时发现
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我们可以做什么
依托风险战略，建立风险管理，执行内部控制，建设风险管理支撑系统，提升内控效率。实现风险辨识、风险评估、风险应对、风险沟通、风险反馈闭环。建立协同跨部门的风险内控业务单元，形成统一的风险语言、风险信息系统和风险管理文化。
可以获得的收益
■ 通过制度建设、员工培训、行动学习工作坊等形式，提高员工的风险意识
■ 通过内控体系建设，建立严格的权责制衡机制，预防操作性风险
■ 通过信息支撑系统建设，实现信息畅通，消除信息不对称风险
■ 实现行为与合同规范化，制定紧急应对预案，应对突发事件风险
